看案例,知套路,六盘水中院教您防范非法集资
2020-06-05 09:08:26 六枝融媒
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    案例一:方某非法吸收公众存款案


    2011年,六盘水市钟山区被告人方某因其妻晏某1(另案处理)炒股急需资金,开始向他人借款。后方某、晏某1商议并与晏某2(另案处理)、晏某3(另案处理)商量,由方某、晏某2、晏某3向民间借款提供给晏某1炒股。20111月至201512月期间,方某、晏某2、晏某3等人以晏某1在六盘水市做市政工程、上海开公司做生意等需要资金为由,通过口口相传的方式,以高利息为诱饵,向社会民间非法吸收资金共计人民币12 815.98万元,案发前还款2 948.623万元,余款至今未还,其中方某非法吸收资金11 225.74万元,已还款2 722.35万元。非法吸收的资金全部转入晏某1个人账户,晏某1再将每月利息转给晏某2、晏某3、方某等人向债权人支付利息,其余资金用于投资股票、期货。被告人方某违反国家金融管理制度,单独或伙同他人向社会民间非法吸收公众存款人民币1 2815.98万元,扰乱金融秩序的行为构成非法吸收公众存款罪。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第九十二条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条、第六十一条、第六十四条、《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条、第二条第(十一)项、第三条的规定,以被告人方某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑九年,并处罚金人民币三十万元;被告人方某非法吸收公众存款犯罪所得依法追缴,发还被害人。

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     现该案执行情况:正在执行中。

    案例二:金某非法吸收公众存款案


    2008年至2012年12月期间,盘州市(原盘县)被告人金某未经有关部门批准,采取“口口相传”的形式,承诺支付月息1.5%至15%不等的高额利息,向杨某某、张某某等80余人吸收资金共计8 152.52万元,至案发时尚有4 708.912万元未归还集资参与人。被告人金某非法吸收公众存款8 152.52万元,扰乱金融秩序的行为构成非法吸收公众存款罪。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款的规定,以被告人金某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑八年,并处罚金人民币三十万元;被告人金某非法吸收公众存款犯罪所得依法追缴,发还被害人。

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    现该案执行情况:正在执行

    案例三:陆某某集资诈骗、妨害作证



    2008年至2013年,盘州市被告人陆某某以高利息为诱饵,用其位于红果大道8号商业住宅一体综合用房多次重复抵押向80余人借款共计5497.96万元,其间先后偿还部分本金及利息650.81万元,其余4847.15万元被告人陆某某未能完全说清资金去向和用途;2013年3月份,被告人陆某某写了880万元的假借条给朱某某,指使朱某某向贵州省盘州市人民法院起诉,最终贵州省盘州市人民法院民事调解书认定了该笔借款。被告人陆某某以非法占有为目的,以高利息为诱饵,用其商业住宅一体综合用房多次重复抵押,向他人借款5497.96万元,造成4847.15万元借款不能偿还的行为构成集资诈骗罪;其指使他人作伪证的行为构成妨害作证罪。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第三百零七条第一款、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条、第六十一条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定,以被告人陆某某犯集资诈骗罪,判处有期徒刑十四年,并处罚金人民币四十万元;犯妨害作证罪,判处有期徒刑一年;决定执行有期徒刑十四年零六个月,并处罚金人民币四十万元。涉案赃款继续追缴,发还被害人。

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    现该案执行情况:经查,被执行人陆某某除在盘州市红果胜境大道拥有的一幢面积为3749.05平方米的商业住宅一体综合用房及463.4平方米的附属土地外,未发现陆某某其他可供执行的财产及涉案赃款、财物。上述房产已被陆某某作为向第三人担保借款1640万元的抵押物,并办理了抵押权登记,担保的债权已到期,已得到生效法律文书的确认,现正处于民事债务的执行阶段。同时,被执行人尚欠有650余万元其他民事债务未清偿。根据《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第十三条第一款的规定,被执行人在执行中同时承担刑事责任、民事责任的,应先执行民事债务,再执行财产刑。故本案财产刑的执行应待处置被执行人的财产所得款项清偿完民事债务,尚有余额时,再予以启动。综上,本案暂无财产可供执行财产刑,暂无涉案赃款、赃物可供追缴。依据《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第(十一)项之规定,终结本院(2014)黔六中刑三初字第00037号刑事判决涉财产部分的本次执行,待有财产可供执行时再恢复执行。

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    来源:六盘水中院


    编辑: 侯冬琴

    执行监制:何勇

    总监制:吴国琴   卢泉



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